Blanchiment D'argent : techniques et moyens de lutte

Abstract

Le blanchiment d’argent a connu une croissance exponentielle ces dernières années, notamment avec les mouvements de la mondialisation, qui ont ouvert le champ à l’émergence des techniques et d’instruments nouveaux en assurant toujours un lendemain aux activités de blanchiment des produits de crimes. Face à ce phénomène, une mobilisation internationale s’est imposée comme un axe majeur des politiques de régulation financière. De leur part, les autorités algériennes, ne sont pas restées à l’écart de cette lutte, et ont pris conscience de l’ampleur du fléau et de la nécessité d’en faire face. Les mesures de protection liées à la connaissance de la clientèle dépassent le cadre d’une simple opération d’ouverture et de tenue de compte. Elles exigent de la part des banques un devoir de vigilance rigoureux à l’égard des comptes et opérations pouvant être à risques et une surveillance vigilante des activités et opérations pouvant être suspectes. Les banques sont tenues de disposer de systèmes permettant, pour tous les comptes, de déceler les activités ayant un caractère inhabituel ou suspect. Tous types d’opérations de nature à éveiller les soupçons doivent faire l’objet d’une déclaration de soupçon qui sera transmise à la cellule de traitement du renseignement financier.